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ファイナンシャルプランナー

投稿日:2016年6月30日 更新日:

2つのファイナンシャルプランナー  (1級FP・2級FP) vs (CFP・AFP)

AFPと2級FPは同じ試験なので価値は同じですが、一般的にはそれほど高い価値はありません。

やはりファイナンシャルプランナーならCFPか1級FPを目指すべきです。

CFPと1級FPは資格の価値としては同レベルでFPの最上級資格といえます。

CFP、1級FPともに難易度はかなり高いですが、保有すると営業上はもちろん転職時にも力を発揮します。

証券アナリストとダブルで保有すると銀行/証券会社/生損保など金融機関への転職にはまず困りません。

昇進にもプラスに働きますので結果的に年収アップにもつながります

ファイナンシャルプランナー

CFPと1級FPのどちらを取得しようか悩む方も多いようですが、資格の価値としては同等の価値がありますので、下記に記載しているように現在の知識レベルに合わせてどちらを目指すか決めることをおすすめします。

CFP、1級FP どちらのファイナンシャルプランナーを取得すべき?

CFP

  • 6科目の試験を全て合格する必要がありますが1科目ずつ受験が可能で有効期限もありません。
  • 各科目の合格率は35%前後となっており、しっかり勉強すれば必ず合格できるレベルです。
  • またAFPの登録が受験資格になっているので、AFP(2級FP)の勉強で基礎を固めてからCFPに臨むかたちになります。
  • じっくり勉強しながらFPを取得したい方に向いています。

1級FP

  • 受験範囲はCFPと同じで、全範囲を対象とする択一式(マーク)と記述式の一発試験です。
  • 合格率は10%前後とやや難易度は高め。
  • その後、実技試験(面接形式)があるがこちらは大半が合格します。
  • 2級FPを取得していなくても、FP業務の経験が5年あれば受験可能となっていますので、ある程度知識に自信がある方でなるべく早く取得したい方に向いています。

CFP or  1級FP

【じっくり取得】

  • 2級FP(AFP)→CFP

【早く取得】

  • 5年のFP業務経験ありの方:いきなり1級FP
  • 5年のFP業務経験なしの方:2級FP+1年のFP業務経験→1級FP

ファイナンシャルプランナー試験範囲(CFP・1級FP)

  • 金融資産運用設計(投信債券等金融商品、ポートフォリオ理論)
  • 不動産運用設計(不動産取引、税金、有効活用)
  • ライフプランニング・リタイアメントプランニング(社会保険、年金)
  • リスクと保険(生命保険、損害保険)
  • タックスプランニング(個人の税金、法人の税金)
  • 相続・事業承継設計(相続税、贈与税、相続対策)

ファイナンシャルプランナー勉強方法(CFP・1級FP)

効率よく勉強したい方は資格の学校に通うことも有効ですが、CFP/1級FPは市販の参考書と問題集で独学で勉強しても十分合格可能です。

下記にこれをしっかりやれば合格できる参考書を掲載しています。

1級FP試験・必須書籍

①まず「すっきりわかるFP1級」でベースをマスター

こちらのテキストで1級FPの試験内容を習得します。

②パーフェクトFPを繰り返し解く

1級FP対策の問題集です。繰り返し解きましょう。

③FPマニュアルは実技試験(面接形式用)

面接形式の試験を受ける方はこのテキストがおすすめです。

④6科目中、重要度が高くかつ難しいのが不動産と相続です。

不動産と相続は別途、FP協会が販売している「FPテキスト(不動産運用設計)」と「FPテキスト(相続・事業承継)」の購入をお勧めします。

こちらはAmazonでの販売はありませんのでFP協会のHPから購入して下さい。

CFP試験・必須書籍

CFPを受験される方はこれからじっくり勉強をさせる方が多いと思いますので、教材はFP協会が販売している「FPテキスト」(全6科目)を使用するのがベストと思われます。これをしっかりやってから繰り返し過去問を解くと合格できます。Amazonでは販売していませんので日本FP協会のサイトから購入して下さい。

「まずは2級FP(AFP)から」も検討する

あまり知識がない方がいきなり1級FPとCFPの勉強をしてもモチベーションが続かず、結果的に断念してしまうケースを多いようです。

それであればまずは2級FP(AFP)を取得してから1級FP(CFP)を目指すのも現実的な選択です。

2級FP(AFP)は市販のテキストと過去問で十分合格可能なレベルです。

下記の書籍を活用してまずは取り組んでみてください。

様々なテキストや問題集がありますが、分かりやすさをアピールしているものの中には合格に必要な内容が不足しているものもあるようです。

下記の書籍は2級FP試験を主催しているきんざいが監修しているもので、最も過不足なくまとまっています。

2級FP(AFP)試験 必須書籍

①わかりやすく解説したテキストです。まず最初はこれを繰り返し読んで内容を理解しましょう。

⓶学科試験の問題集です。これをしっかりやれば十分合格します。

③実技試験の問題集です。実技試験もこれをしっかり習得すれば合格できます。

実技試験を「きんざい」で受験する方

実技試験を「FP協会」で受験する方

あとボリュームはありますが、分かりやすさで評判なのはユーキャンです。

本当に一からしっかり勉強したい人には大変良くできています。

FP技能士は3級もあるが。。。

3級FP技能士というものもありますがこちらは特に取得する意味はないでしょう。名刺に記載しても逆効果となる可能性もあります。

確かに昔のAFPと比較して現在のAFPと2級FP技能士の難易度はかなり上昇していますが、金融マンとしてのスキルアップを目的とするのであれば、最低でもAFPと2級FPからがんばりましょう。

補足になりますがほとんど知識がなく、勉強をはじめるにあたって分かりやすさを求めるのであれば、多少値は張りますがU-CAN(ユーキャン)がオススメです。ボリュームは大きいですが分かりやすいと評判です。

上記のFP2級のテキストを購入して、全くわからないようであれば3級FPを検討してみてもよろしいのではないでしょうか。しかし、あくまで2級FPを取得するためのステップとして考えるべきです。

PC記事下2つ

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