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投資で勝つ確率を上げる為に心掛けること(投資の心得)

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何故か儲からないのには理由がある

投資をして儲かる確率と損をする確率は、単純に考えると50%:50%だと思われます。

しかし経験上、実際に投資をしている人の儲かる確率は50%を大きく下回ると感じています。

なぜそうなるのでしょうか?

当たり前ですが、理由は高く買って安く売るからなのですが、では何故そのような投資行動になるのでしょうか。

そこには様々な理由がありますが多くの場合、次の3つに問題があると思われます。

  1. 短期的に利益を求める
  2. 今、良いと言われているものに投資したくなる
  3. 大きな流れの中で割高なのか割安なのかの判断ができていない

これらはそれぞれが独立しているわけでなく、それぞれが互いに影響し合っている場合が多くなります。

例えば短期的に利益を求めがちになるのは、投資しているものが割安なのか割高なのかが分からず、下がってしまわないか不安なため上がってもすぐに売ってしまう場合も多くあります。

投資で勝つ確率を少なくとも50%以上にするにはこの3つを全て改善する必要があります。

時間を味方につける(長期投資)

「投資において長期投資は大切です」とはよく言われることですが、なんでもかんでも長期投資すれば良いというものではないと思います。

ただし、国際分散投資で長期投資を行えば世界経済が長期的にマイナス成長にでもならない限り利益はでると思います。

また、外債への投資は長期投資に向いていると思います。

基本的な話になりますが、日本円より金利が高い通貨の外債に投資した場合、為替リスクが発生しますが、外貨ベースで増えた分は円高になっても吸収できます。

これは期間が長くなればなるほど外貨ベースの金額は増加しますので円高抵抗力が高まります

ブラジルレアルの例が最も分かり易いのでこちらのページで確認してください。

  • ブラジルボンドオープン / ブラジルレアル建て債券への投資
  • ちなみにブラジルレアル建て債券に投資する投資信託を2008年9月(1レアル=70円の時)に投資して、2017年10月(1レアル=35円の時)に解約した場合、為替部分のキャピタルロスは-50%ですが、トータルリターンは+30%以上です。
  • 9年という時間が50%のマイナスを30%以上のプラスに変えてくれます

上がりそうななものより安そうなものに投資する

金融機関が提案する商品はマーケティング(売り易さ)の都合から、提案する材料が豊富で普通に考えると良さそうに感じるものが中心です。

しかしそのやり方をずっと進めていくとどこかで大きく損をしてしまいます。

それよりもそこまで良さそうには見えないが、すごく安く見えるものに投資した場合の方が、結果的には大きなリターンがでます。

また割安なものの方が大きな金額を投資しやすいこともポイントになります。

大きな流れを把握する(株式であれば時価総額vsGDP総額、為替であれば購買力平価と実質金利、債券であれば金利とクレジットの水準)

株式でも為替でもクレジットでも割高な時に投資すると下落した場合に多いな含み損が発生するばかりか、その後挽回するまでに時間がかかり、結果として利益を上げにくくなります。

そこで少なくとも歴史的な割高局面で投資しないために株式・為替・クレジットについて長期的な観点で尺度を持っておく必要があると思います。

下記に株式・為替・クレジットの尺度として参考となるものを紹介しておきますのでご活用ください。

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